當摯愛的家人離世，除了情感上的失落，實務上也常伴隨許多未知與焦慮。其中一項常被問到的問題是：「我不知道家人是否有保險？保單還有效嗎？我是保單的受益人嗎？」，下一步該怎麼做?以下三招方法，可以幫助你釐清家人的保單狀況，保障自己與家人的權益!
第一招：透過壽險公會查詢投保紀錄
透過壽險公司「害關係人查詢投保紀錄」服務，備妥相關文件（害關係人身分證正反面影本、除戶戶籍謄本正本、郵局劃撥繳款收據-查詢要保人及被保險人投保紀錄查詢工本費用新台幣350元），郵寄至公會，可向公會申請查詢要、被保險人名下保單紀錄。
資料來源：壽險公會
第二招：透過戶政通報壽險公會
家屬持自己的身分證、戶口名簿、亡者死亡證明書(會收正本)、亡者身分證(會回收)，需在30天內辦理死亡登記(遇期罰900元)。在戶政辦理死亡登記時同時通報公會，公會查詢後會主動通知「保險受益人」。
資料來源：內政部
第三招：各地國稅局、分局、稽徵所辦理
由於家人過世，後續需要清查家人的資產與負債(如銀行存款、股票、基金、保險、貸款、保險箱…等)辦理遺產繼承，109年7月起的便民措施，家屬持死亡證明、除戶證明、關係人證明、證件，至國稅局、分局、稽徵所櫃檯辦理「單一窗口查詢金融遺產」，約30天陸續會收到相關資料。
資料來源：台北國稅局
作者：保經公司10+年經驗、服務客戶1000+、理賠申請總額超過2500萬、處理百件體況。中興EMBA財金碩士、金融證照10多張、CFP理財顧問、證券分析師合格、風傳媒及Money錢專欄作家
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